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谨防“债权置换”诈骗团伙

发布时间:2020-06-03 16:34 来源:恩施州地方金融工作局 编辑:刘艳
谨防“债权置换”诈骗团伙

近日,某地发生一起涉案金额800余万元、受害者达20余人的诈骗案件,捣毁作案窝点4个,抓获犯罪嫌疑人11名。

【案情回顾】

2018年12月,某市公安局刑侦一中队接到刘先生报案称:自己因轻信“债权置换”,损失了几十万元。

原来,2008年4月,刘先生有40万元的账要不回来了。正在犯难着急时,他看到一个名叫“众合债务服务公司”的广告。广告内容称,该公司专门解决这类难题,只要客户在他们公司分期购买价格与欠条金额相当的物品,付30%的首付后,剩下的70%便可用手中的欠条折抵,“债权置换”后由债务服务公司去要账。于是,刘先生拿着40万元的“欠条”找到了该公司的业务员李某,购买了一辆价值39万元的汽车。刘先生付了12万元的“首付”后便开车回家。李某让刘先生把40万元的“欠条”留下,热情地表示:剩下的27万元分期还款,就不用刘先生操心了,还款由债务公司还,债务由债务公司去讨要。

不料,2018年12月,刘先生接到一份催款通知单,询问后才得知,债务服务公司还了7个月的分期后就不再还款。随后,他急忙联系为他办理业务的李某,已经联系不上,债务服务公司也人去楼空。

情急之下,刘先生选择了报警。

【作案手段】

经过调查,该作案团伙以“债务服务公司”为掩护,打着“债权置换”的幌子,引诱受害人分期购买汽车、加油卡,受害人手中的“欠条”金额可折抵购买物品价值的70%用于分期还款,受害人只需再交给公司30%的“首付”,相较于数十万元甚至数百万元要不回来的欠款。被害人都会觉得这种“债权置换”换得值。

一旦被害人交过“首付”后,该团伙就会以更低的价格或“零首付”贷款购买相应的物品。殊不知,被害人收到“分期付款”购买的物品后,“债务服务公司”象征性地还了几个月贷款后,就再也不与受害人联系。

【风险警示】

吉利分分彩债事服务机构宣称“通过在债权人、债务人之间搭建中间服务平台,运用大数据和专业解债工具进行资产兑换、对冲,化解双方债权债务或帮助权益人实现权益”,借机收取10%咨询服务费和20%至50%不等高额解债费用,而后通过关联电商平台在1至3年内以实物形式分期兑付,化解债务。有机构甚至宣称“即便是做生意亏损,也能帮助客户挽回损失,实现权益”。

该经营模式收取费用高、兑付期限长、实物价格虚高,其盈利能力和可持续经营模式存疑,具有较大风险,市民应提高警惕,防止“债务化解不成,倒蚀一把米”。(州地方金融工作局提供)

责任编辑:刘艳

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